マネー・コンパスとは
マネー・コンパスはファイナンシャルプランナーやモーゲージプランナーに求められる提案力を支援させていただくために開発いたしましたコンサルティング支援ウェブアプリケーションです。複雑なシミュレーションを簡易に実現させるソフトとして、多くの方からご支持をいただいております。 開発過程では実際の現場の声としてFPやMPから寄せられた要望や提案をヒアリングで抽出し、シミュレーションの手順やアウトプットに反映させました。お客様に対しましては(1)ファイナンス面でのコンサルティング、(2)住宅を購入した後の資産形成の様子、(3)金利上昇等の将来リスク、このような観点からお客さまが今後育んでいく資産の形成の姿についてシミュレーションします。シミュレーションをもとに、住宅ローン金利上昇リスク、局面に応じた資産形成等、あらゆる状況変化に対してどれだけの弾力性を持っているのか、解決できる力を持たれているのか、お客様自身がご自身で理解を深めていただけるよう設計いたしました。 お客様との現場ではお話いただいた情報を基本情報入力欄に入力し、キャッシュフロー表、住宅ローン償還表、将来資金準備(教育、老後、ライフリスク)、またあらゆる情勢に応じた資産形成予測情報をアウトプットします。 |
概要
入力内容
■お客様情報 相談者および相談者ご家族の年齢 世帯の収入(給与、事業所得、不動産所得、等) 贈与 教育関連費用 住宅関連・資金計画 基本生活費 |
■住宅ローンの選択 金利タイプ 金利設定および将来の金利上昇度 借り換えの場合、借り換え金利タイプ選択 繰り上げ返済の予定 |
■将来資産形成等 資金積立計画 必要保障額 |
出力内容
キャッシュフロー表、住宅ローン償還表、資産設計のご提案書、必要保障額のご確認書 |
動作推奨環境
■対応ブラウザ: Microsoft Internet Explorer (IE) 7 以降、Mozilla Firefox 1.0 以降、Apple Safari 1.0 以降、Google Chrome |